Articoli e attività vietati

1. Principio generale

È vietato creare, accettare, pagare o consegnare una Transazione che riguardi qualsiasi articolo o attività illegale nel paese dell'Acquirente, nel paese del Venditore o in England and Wales, o elencato di seguito.

L'elenco non è esaustivo. Possiamo rifiutare qualsiasi Transazione che riteniamo illecita, ad alto rischio o incompatibile con i nostri Servizi, anche se non specificamente elencata.

2. Articoli e attività vietati

È vietato quanto segue:

• beni o servizi illegali di qualsiasi tipo, e qualsiasi bene o servizio il cui acquisto, vendita, possesso o trasferimento sia illegale nel paese di una delle parti;
• stupefacenti, sostanze controllate, nuove sostanze psicoattive, precursori di droghe e accessori per il consumo di droghe;
• medicinali soggetti a prescrizione medica e prodotti farmaceutici o integratori venduti con indicazioni sulla salute non autorizzate;
• armi, armi da fuoco, parti di armi da fuoco, munizioni, esplosivi e fuochi d'artificio, oggetti progettati per ferire, nonché progetti o file di stampa 3D di armi;
• beni contraffatti o repliche, copie non autorizzate e qualsiasi bene, software, contenuto multimediale o altro contenuto che violi il diritto d'autore, i marchi o altri diritti di proprietà intellettuale;
• beni rubati, beni ottenuti mediante frode e beni la cui origine lecita non possa essere dimostrata;
• qualsiasi contenuto sessuale che coinvolga minori, contenuti intimi non consensuali e servizi sessuali o prostituzione;
• gioco d'azzardo, scommesse, lotterie, tombole e altri giochi d'azzardo, compresa la vendita di account di gioco, crediti o vincite;
• titoli, azioni, obbligazioni, strumenti derivati, prodotti o schemi di investimento, prestiti e altri strumenti finanziari;
• servizi di cambio valuta, di trasferimento di denaro e di rimessa, e qualsiasi Transazione il cui scopo sia trasferire denaro anziché acquistare beni o servizi reali;
• carte regalo, carte prepagate, buoni, prodotti a valore immagazzinato, criptovalute e altre cripto-attività come articolo venduto, e altri equivalenti di contante;
• account utente, profili, credenziali, chiavi di licenza o abbonamenti la cui vendita o cessione violi i termini della piattaforma o del fornitore interessato;
• dati personali, database, elenchi di contatti o di indirizzi email, e dati trapelati o raccolti mediante scraping;
• strumenti di hacking, malware, exploit, botnet, kit di phishing, strumenti di carding, dati rubati o compromessi e servizi per ottenere accesso non autorizzato a sistemi o account;
• recensioni, valutazioni, follower, «mi piace» o visualizzazioni falsi e altre manipolazioni di piattaforme, classifiche o metriche di coinvolgimento;
• documenti d'identità rilasciati da autorità pubbliche, passaporti, patenti di guida, certificati ufficiali e diplomi, documenti contraffatti o falsificati di qualsiasi genere e modelli per produrli;
• animali e piante protetti, prodotti derivati da specie in via di estinzione (come l'avorio) e animali il cui commercio sia limitato dalla legge;
• resti umani, parti del corpo, organi, tessuti, sangue e altri fluidi corporei;
• materiali pericolosi, comprese sostanze tossiche, infiammabili, radioattive o corrosive e sostanze chimiche pericolose;
• beni, servizi o tecnologie soggetti a sanzioni o a controlli sulle esportazioni, e qualsiasi Transazione che coinvolga persone, entità o giurisdizioni sanzionate;
• schemi piramidali, schemi Ponzi, schemi di marketing multilivello, offerte «arricchisciti in fretta» e schemi analoghi;
• qualsiasi cosa che promuova, sostenga o sia collegata a terrorismo, estremismo violento, violenza, odio o discriminazione nei confronti di persone sulla base di caratteristiche protette;
• Transazioni fittizie in cui non vengano scambiati beni, servizi o articoli digitali reali, o Transazioni concepite per mascherare la vera natura o finalità di un pagamento;
• la creazione, la gestione o l'utilizzo di più di un Account (multi-accounting), o l'utilizzo dell'Account di un'altra persona, anche al fine di frazionare il volume di transazioni o di eludere la soglia di verifica.

3. Articoli che richiedono un riesame aggiuntivo

Alcuni articoli leciti comportano un maggiore rischio di frode o di complicazioni legali. Prima di accettare Transazioni che riguardino, ad esempio, veicoli, gioielli, orologi, metalli preziosi, nomi di dominio, siti web o risorse digitali e licenze, possiamo richiedere informazioni o documenti aggiuntivi e applicare l'adeguata verifica rafforzata ai sensi della nostra Politica AML e KYC.

4. Responsabilità dell'Utente

Gli Acquirenti e i Venditori sono responsabili di garantire che l'articolo e la Transazione rispettino tutte le leggi ad essi applicabili, comprese le norme in materia di importazione, esportazione, licenze, tutela dei consumatori e fiscali. Il fatto che accettiamo una Transazione non significa che abbiamo esaminato o approvato l'articolo.

5. Conseguenze della violazione

Se riteniamo che una Transazione o un Account violi la presente politica, possiamo, senza preavviso e ove consentito dalla legge:

• rifiutare, sospendere o annullare la Transazione;
• congelare i fondi detenuti in escrow;
• segnalare la questione all'Unità di informazione finanziaria competente, alle forze dell'ordine o ad altre autorità;
• restituire i fondi alla fonte di provenienza, o trattenerli come richiesto dalla legge o da un'autorità competente;
• sospendere o chiudere definitivamente gli Account coinvolti;
• richiedere il risarcimento delle perdite e dei costi da noi sostenuti.

Nei limiti consentiti dalla legge, le Commissioni escrow relative a tali Transazioni non sono rimborsate.

6. Segnalazione di una violazione

Se l'Utente individua una Transazione o un utente che ritiene violi la presente politica, è invitato a segnalarlo a compliance@guaranza.com.