Artículos y Actividades Prohibidos

1. Principio general

Usted no puede crear, aceptar, pagar ni entregar una Operación que tenga por objeto un artículo o una actividad que sea ilegal en el país del Comprador, en el país del Vendedor o en England and Wales, o que figure a continuación.

La lista no es exhaustiva. Podemos rechazar cualquier Operación que consideremos ilícita, de alto riesgo o incompatible con nuestros Servicios, aunque no figure expresamente en ella.

2. Artículos y actividades prohibidos

Están prohibidos los siguientes:

• bienes o servicios ilegales de cualquier tipo, y cualesquiera bienes o servicios cuya compra, venta, posesión o transmisión sea ilegal en el país de cualquiera de las partes;
• estupefacientes, sustancias sujetas a control, nuevas sustancias psicoactivas, precursores de drogas y parafernalia relacionada con las drogas;
• medicamentos sujetos a prescripción médica, y productos farmacéuticos o complementos vendidos con declaraciones de propiedades saludables no autorizadas;
• armas, armas de fuego, piezas de armas de fuego, munición, explosivos y artículos pirotécnicos, objetos diseñados para causar lesiones, y planos o archivos de impresión 3D de armas;
• bienes falsificados o réplicas, copias no autorizadas, y cualesquiera bienes, software, medios o contenidos que infrinjan derechos de autor, marcas u otros derechos de propiedad intelectual;
• bienes robados, bienes obtenidos mediante fraude y bienes cuyo origen lícito no pueda acreditarse;
• cualquier contenido sexual que involucre a menores, contenido íntimo no consentido, y servicios sexuales o prostitución;
• juegos de azar, apuestas, loterías, rifas y otros juegos de suerte, incluida la venta de cuentas de juego, créditos o ganancias;
• valores, acciones, bonos, derivados, productos o esquemas de inversión, préstamos y otros instrumentos financieros;
• servicios de cambio de divisas, de transmisión de dinero y de remesas, y cualquier Operación cuya finalidad sea transferir dinero en lugar de comprar bienes o servicios genuinos;
• tarjetas regalo, tarjetas de prepago, cupones, productos de valor almacenado, criptomonedas y otros criptoactivos como artículo vendido, y otros equivalentes de efectivo;
• cuentas de usuario, perfiles, credenciales, claves de licencia o suscripciones cuya venta o transmisión infrinja las condiciones de la plataforma o del proveedor de que se trate;
• datos personales, bases de datos, listas de contactos o de correos electrónicos, y datos filtrados o extraídos mediante scraping;
• herramientas de hacking, software malicioso, exploits, botnets, kits de phishing, herramientas de carding, datos robados o comprometidos, y servicios para obtener acceso no autorizado a sistemas o cuentas;
• reseñas, valoraciones, seguidores, «me gusta» o visualizaciones falsos, y otras manipulaciones de plataformas, clasificaciones o métricas de interacción;
• documentos de identidad expedidos por autoridades públicas, pasaportes, permisos de conducir, certificados oficiales y títulos, documentos falsificados o alterados de cualquier tipo, y plantillas para producirlos;
• animales y plantas protegidos, productos derivados de especies en peligro de extinción (como el marfil) y animales cuyo comercio esté restringido por la ley;
• restos humanos, partes del cuerpo, órganos, tejidos, sangre y otros fluidos corporales;
• materiales peligrosos, incluidas sustancias tóxicas, inflamables, radiactivas o corrosivas y productos químicos peligrosos;
• bienes, servicios o tecnología sujetos a sanciones o a controles de exportación, y cualquier Operación que involucre a personas, entidades o jurisdicciones sancionadas;
• esquemas piramidales, esquemas Ponzi, esquemas de marketing multinivel, ofertas para «hacerse rico rápido» y esquemas similares;
• todo lo que promueva o apoye el terrorismo, el extremismo violento, la violencia, o el odio o la discriminación contra las personas por razón de características protegidas, o esté vinculado con ellos;
• Operaciones ficticias en las que no se intercambien bienes, servicios ni elementos digitales genuinos, u Operaciones concebidas para disimular la verdadera naturaleza o finalidad de un pago;
• la creación, el manejo o la utilización de más de una Cuenta (multicuenta), o la utilización de la Cuenta de otra persona, incluso para fraccionar el volumen de Operaciones o para eludir el umbral de verificación.

3. Artículos que requieren una revisión adicional

Algunos artículos lícitos presentan un mayor riesgo de fraude o de complicaciones jurídicas. Antes de aceptar Operaciones que tengan por objeto, por ejemplo, vehículos, joyas, relojes, metales preciosos, nombres de dominio, sitios web, o activos digitales y licencias, podemos solicitar información o documentos adicionales y aplicar una diligencia debida reforzada conforme a nuestra Política AML y KYC.

4. Su responsabilidad

Los Compradores y los Vendedores son responsables de garantizar que el artículo y la Operación cumplen todas las leyes que les sean aplicables, incluidas las de importación, exportación, licencias, protección de los consumidores y fiscales. El hecho de que aceptemos una Operación no significa que hayamos revisado o aprobado el artículo.

5. Consecuencias del incumplimiento

Si consideramos que una Operación o una Cuenta incumple esta política, podremos, sin previo aviso y cuando la ley lo permita:

• rechazar, suspender o cancelar la Operación;
• bloquear los fondos mantenidos en custodia;
• comunicar el asunto a la Unidad de Inteligencia Financiera competente, a las fuerzas y cuerpos de seguridad o a otras autoridades;
• devolver los fondos a su origen, o retenerlos según lo exijan la ley o una autoridad competente;
• suspender o cerrar definitivamente las Cuentas implicadas;
• reclamar una indemnización por las pérdidas y los costes en que incurramos.

En la medida en que la ley lo permita, las Comisiones de Custodia de dichas Operaciones no se reembolsan.

6. Comunicación de un incumplimiento

Si observa una Operación o un usuario que considere que incumple esta política, le rogamos que lo comunique a compliance@guaranza.com.