निषिद्ध वस्तुएं और गतिविधियां

1. सामान्य सिद्धांत

आप ऐसी किसी भी वस्तु या गतिविधि से जुड़ा लेन-देन नहीं बना सकते, स्वीकार नहीं कर सकते, उसके लिए भुगतान नहीं कर सकते या उसकी डिलीवरी नहीं कर सकते, जो खरीदार के देश, विक्रेता के देश या England and Wales में अवैध हो, या जो नीचे सूचीबद्ध हो।

यह सूची संपूर्ण नहीं है। हम ऐसे किसी भी लेन-देन को अस्वीकार कर सकते हैं जिसे हम गैरकानूनी, उच्च जोखिम वाला या अपनी सेवाओं के साथ असंगत मानते हैं, भले ही वह विशेष रूप से सूचीबद्ध न हो।

2. निषिद्ध वस्तुएं और गतिविधियां

निम्नलिखित निषिद्ध हैं:

• किसी भी प्रकार की अवैध वस्तुएं या सेवाएं, और कोई भी ऐसी वस्तुएं या सेवाएं जिन्हें किसी भी पक्ष के देश में खरीदना, बेचना, रखना या ट्रांसफ़र करना अवैध है;
• नारकोटिक्स, नियंत्रित पदार्थ, नए मनोसक्रिय पदार्थ, ड्रग प्रीकर्सर और नशीली दवाओं से जुड़ी सामग्री;
• केवल डॉक्टर के पर्चे पर मिलने वाली दवाएं, तथा अनधिकृत स्वास्थ्य दावों के साथ बेची जाने वाली औषधियां या सप्लीमेंट;
• हथियार, आग्नेयास्त्र, आग्नेयास्त्रों के पुर्ज़े, गोला-बारूद, विस्फोटक और आतिशबाज़ी, चोट पहुंचाने के लिए बनाई गई वस्तुएं, तथा हथियारों के लिए योजनाएं या 3D-प्रिंटिंग फ़ाइलें;
• नकली या प्रतिकृति वस्तुएं, अनधिकृत प्रतियां, तथा कोई भी वस्तु, सॉफ़्टवेयर, मीडिया या सामग्री जो कॉपीराइट, ट्रेडमार्क या अन्य बौद्धिक संपदा अधिकारों का उल्लंघन करती हो;
• चोरी का सामान, धोखाधड़ी से प्राप्त सामान, और ऐसा सामान जिसका वैध स्रोत स्थापित नहीं किया जा सकता;
• नाबालिगों से जुड़ी कोई भी यौन सामग्री, बिना सहमति की अंतरंग सामग्री, तथा यौन सेवाएं या वेश्यावृत्ति;
• जुआ, सट्टेबाज़ी, लॉटरी, रैफ़ल और अन्य भाग्य पर आधारित खेल, जिनमें जुए के खातों, क्रेडिट या जीत की राशि की बिक्री शामिल है;
• प्रतिभूतियां, शेयर, बॉन्ड, डेरिवेटिव, निवेश उत्पाद या योजनाएं, ऋण और अन्य वित्तीय साधन;
• मुद्रा विनिमय, धन प्रेषण और रेमिटेंस सेवाएं, तथा ऐसा कोई भी लेन-देन जिसका उद्देश्य वास्तविक वस्तुएं या सेवाएं खरीदने के बजाय धन ट्रांसफ़र करना हो;
• गिफ़्ट कार्ड, प्रीपेड कार्ड, वाउचर, स्टोर्ड-वैल्यू उत्पाद, बेचे जाने वाले आइटम के रूप में क्रिप्टोकरेंसी और अन्य क्रिप्टो-परिसंपत्तियां, तथा अन्य नकद समतुल्य;
• उपयोगकर्ता खाते, प्रोफ़ाइल, क्रेडेंशियल, लाइसेंस कुंजियां या सब्सक्रिप्शन, जिनकी बिक्री या ट्रांसफ़र संबंधित प्लेटफ़ॉर्म या प्रदाता की शर्तों का उल्लंघन करता हो;
• व्यक्तिगत डेटा, डेटाबेस, संपर्क या ईमेल सूचियां, तथा लीक किया गया या स्क्रैप किया गया डेटा;
• हैकिंग टूल, मैलवेयर, एक्सप्लॉइट, बॉटनेट, फ़िशिंग किट, कार्डिंग टूल, चोरी किया गया या समझौता किया गया डेटा, तथा सिस्टम या खातों तक अनधिकृत पहुंच पाने की सेवाएं;
• नकली समीक्षाएं, रेटिंग, फ़ॉलोअर, लाइक या व्यू, तथा प्लेटफ़ॉर्म, रैंकिंग या एंगेजमेंट मेट्रिक्स में अन्य प्रकार की हेराफेरी;
• सरकार द्वारा जारी पहचान दस्तावेज़, पासपोर्ट, ड्राइविंग लाइसेंस, आधिकारिक प्रमाणपत्र और डिप्लोमा, किसी भी प्रकार के जाली या कूटरचित दस्तावेज़, और उन्हें बनाने के टेम्पलेट;
• संरक्षित पशु और पौधे, संकटग्रस्त प्रजातियों से प्राप्त उत्पाद (जैसे हाथीदांत), और ऐसे पशु जिनका व्यापार कानून द्वारा प्रतिबंधित है;
• मानव अवशेष, शरीर के अंग, अवयव, ऊतक, रक्त और अन्य शारीरिक द्रव;
• खतरनाक पदार्थ, जिनमें विषैले, ज्वलनशील, रेडियोधर्मी या संक्षारक पदार्थ और खतरनाक रसायन शामिल हैं;
• प्रतिबंधों या निर्यात नियंत्रणों के अधीन वस्तुएं, सेवाएं या प्रौद्योगिकी, तथा प्रतिबंधित व्यक्तियों, संस्थाओं या क्षेत्राधिकारों से जुड़ा कोई भी लेन-देन;
• पिरामिड योजनाएं, पोंज़ी योजनाएं, मल्टी-लेवल मार्केटिंग योजनाएं, “जल्दी अमीर बनें” वाले प्रस्ताव और इसी प्रकार की योजनाएं;
• ऐसी कोई भी चीज़ जो आतंकवाद, हिंसक उग्रवाद, हिंसा, या संरक्षित विशेषताओं के आधार पर लोगों के प्रति घृणा या भेदभाव को बढ़ावा देती हो, उसका समर्थन करती हो या उससे जुड़ी हो;
• काल्पनिक लेन-देन जिनमें कोई वास्तविक वस्तुएं, सेवाएं या डिजिटल आइटम का आदान-प्रदान नहीं होता, या ऐसे लेन-देन जो भुगतान की वास्तविक प्रकृति या उद्देश्य को छिपाने के लिए बनाए गए हों;
• एक से अधिक खाते बनाना, संचालित करना या उपयोग करना (मल्टी-अकाउंटिंग), या किसी अन्य व्यक्ति के खाते का उपयोग करना, जिसमें लेन-देन वॉल्यूम को विभाजित करने या सत्यापन सीमा से बचने के उद्देश्य से ऐसा करना भी शामिल है।

3. वे वस्तुएं जिनकी अतिरिक्त समीक्षा आवश्यक है

कुछ वैध वस्तुओं में धोखाधड़ी या कानूनी जटिलताओं का जोखिम अधिक होता है। उदाहरण के लिए वाहन, आभूषण, घड़ियां, कीमती धातुएं, डोमेन नाम, वेबसाइट, या डिजिटल परिसंपत्तियां और लाइसेंस से जुड़े लेन-देन स्वीकार करने से पहले, हम अतिरिक्त जानकारी या दस्तावेज़ मांग सकते हैं और अपनी AML और KYC नीति के अंतर्गत संवर्धित ड्यू डिलिजेंस लागू कर सकते हैं।

4. आपकी ज़िम्मेदारी

खरीदार और विक्रेता यह सुनिश्चित करने के लिए उत्तरदायी हैं कि आइटम और लेन-देन उन पर लागू सभी कानूनों का अनुपालन करते हैं, जिनमें आयात, निर्यात, लाइसेंसिंग, उपभोक्ता संरक्षण और कर कानून शामिल हैं। हमारे द्वारा किसी लेन-देन को स्वीकार करने का अर्थ यह नहीं है कि हमने आइटम की समीक्षा की है या उसे अनुमोदित किया है।

5. उल्लंघन के परिणाम

यदि हमें विश्वास है कि कोई लेन-देन या खाता इस नीति का उल्लंघन करता है, तो हम, बिना पूर्व सूचना के और जहां कानून अनुमति दे:

• लेन-देन को अस्वीकार, निलंबित या रद्द कर सकते हैं;
• एस्क्रो में रखी राशि को फ्रीज़ कर सकते हैं;
• मामले की रिपोर्ट सक्षम वित्तीय आसूचना इकाई, कानून प्रवर्तन या अन्य प्राधिकारियों को कर सकते हैं;
• राशि उसके स्रोत को लौटा सकते हैं, या कानून अथवा किसी सक्षम प्राधिकारी द्वारा अपेक्षित रूप से उसे रोककर रख सकते हैं;
• संबंधित खातों को निलंबित या स्थायी रूप से बंद कर सकते हैं;
• हमें हुई हानियों और लागतों के लिए मुआवज़े का दावा कर सकते हैं।

कानून द्वारा अनुमत सीमा तक, ऐसे लेन-देनों के एस्क्रो शुल्क वापस नहीं किए जाते।

6. उल्लंघन की रिपोर्ट करना

यदि आप कोई ऐसा लेन-देन या उपयोगकर्ता देखते हैं जो आपके विचार में इस नीति का उल्लंघन करता है, तो कृपया इसकी रिपोर्ट compliance@guaranza.com पर करें।